środa, 30 września 2009

Testy na maklera papierów wartościowych


Wiemy już jak wygląda sam egzamin, znamy też zakres wymaganej literatury oraz rozporządzeń i ustaw, pora więc zapoznać się z pytaniami jakie padły na dotychczasowych egzaminach.

KNF ponownie przychodzi nam tutaj z pomocą, publikując na swojej stronie internetowej testy wraz z odpowiedziami z lat poprzednich w formacie pdf. Jest ich tam dość sporo bo od roku 2000, na chwilę obecną link prowadzący do tych testów znajduje się TUTAJ

Warto się z testami zapoznać już na samym początku by wiedzieć czego się spodziewać na egzaminie (jeśli ktoś się nie zniechęcił zakresem literatury to ostatnia próba przed nim teraz).
Przede wszystkim należy pracować z testami podczas nauki do egzaminu, dzięki temu będziemy wiedzieć na jak bardzo szczegółowe – bądź ogólne – pytania musimy się nastawić, co zacznie ułatwi naszą pracę.

O ile z pytaniami teoretycznymi wątpliwości nie będzie to problem może się pojawić w przypadku zadać – fakt, że mamy podaną poprawną odpowiedź nie sprawia, że umiemy sami rozwiązać zadanie.
Metodę i sposób rozwiązywania możemy znaleźć na forach internetowych, jak choćby na investock.pl (jest tam kilkunastostronicowy temat o tym, radzę przejrzeć cały) oraz goldenline.pl.
Sam będę korzystał z obu i z czasem kompletował odpowiedzi do każdego pytania matematycznego.

Raczej nie widzę sensu publikacji tych kalkulacji na blogu, zwłaszcza że sam wezmę je w większości z internetu, ale w razie wątpliwości proszę pisać.

niedziela, 13 września 2009

Literatura wymagana na egzamin maklerski.


KNF podaje nie tylko zakres materiału wraz z listą wymaganych ustaw i rozporządzeń, ale też listę pozycji książkowych wraz z oznaczeniami wymaganych rozdziałów. Aktualny plik można znaleźć na ich stronie, dla ułatwienia wymienię te pozycje jeszcze raz:

1. E.F. Brigham, L. C. Gapenski – „Zarządzanie finansami. T.1 i T.2”, PWE 2000 (T.1:
rozdz. 4, 6–7; T.2 rozdz. 18).
2. J. Gajdka, E. Walińska – „Zarządzanie finansowe: teoria i praktyka. T.1 i T.2”, FRR 2000
(T.1: rozdz. 3–10; T.2: rozdz. 11, 13, 18, 20).
3. E.J. Elton, M.J. Gruber – „Nowoczesna teoria portfelowa i analiza papierów
wartościowych", WIG PRESS 1998 (rozdz. 13, 18–20, 24–26).
4. F. Fabozzi – „Rynki obligacji: analiza i strategie”, WIG PRESS 2000 (rozdz. 1–5, 7, 17–
20).
5. J. Hull – „Kontrakty terminowe i opcje: wprowadzenie”, WIG PRESS 1999 (rozdz. 1–5,
7–15).
6. R. Haugen - "Teoria nowoczesnego inwestowania", WIG PRESS 1996 (rozdz. 1–4, 7, 11–
15, 21–22).
7. K. Jajuga, T. Jajuga "Inwestycje: instrumenty finansowe, ryzyko finansowe, inżynieria
finansowa", PWN 1998.
8. F.K. Reilly, K.C. Brown – „Analiza inwestycji i zarządzanie portfelem T.1 i T.2”, PWE
2001 (rozdz. 1–2, 4, 8, 11–13, 15–16, 18–20, 22–24, 27).
9. M. Sobczyk – „Matematyka finansowa. Podstawy teoretyczne, przykłady, zadania”,
PLACET 2001.
10. Szablewski A., Tuziemek R. (red.) – „Wycena i zarządzanie wartością firmy”, POLTEXT,
2005 (rozdz. 5).
11. M.R. Tyran – „Wskaźniki finansowe”, Dom Wydawniczy ABC 1999.


Na liście mamy pozycje raczej niedostępne w pierwszej lepszej księgarni i na na pewnie nie najtańsze. Warto zauważyć iż często potrzebnych jest nam tylko kilka rozdziałów i w przypadku gdy potrzebujemy tylko kilka z nich należało by się zastanowić nad sensem ich kupna całej książki.

Którą więc książkę wybrać? Docelowo wszystkie, ale spróbujmy nieco uporządkować tą alfabetycznie ułożoną listę.

Sam przede wszystkim zamówiłem "Inwestycje" Jajugi (poz.7), głównie dlatego, iż wymagana jest cała książka, ponadto jest ona tania (za używana zapłaciłem 30zł) i dostępna nawet na allegro.
Zakupiłem tez „Matematykę finansową” Sobczyka – krążą po niej rożne opinie, tzn niektórzy uważają wzory tam podawane za trudne i czasem nieprzydatne, jednak z racji faktu iż z matematyki czuję się najsłabiej wolę już od razu zacząć się tego uczyć. Cena także jest zachęcająca, bo niższa od Inwestycji Jajugi.
Następnie kupować na pewno będę też „Kontakty terminowe” Hulla (poz.5), a to dlatego, iż ponownie jest łatwo dostępna po przystępnej cenie (ok 80zl) a wymagane jest 13 rozdziałów z 17, więc praktycznie cała książka. Poza tym osobiści chcę jak najszybciej poszerzyć wiedze w tej materii.


Dalsze zamówienia zrobię po otrzymaniu i wstępnym zapoznaniu się z powyższymi dwiema pozycjami. Co do reszty książek to na chwile obecną ich dostępność wygląda następująco:

poz.1 – jest, i to w różnych wydaniach, starsze jest 3 tomowe i o wiele tańsze, ale Brigham pisał go z innym autorem pod tym samym tytułem
poz.2 – nie udało mi się znaleźć (szukałem aukcje i sklepy internetowe)
poz.3 – na allegro za 200zł, w księgarniach 250. Dodatkowo spotkać można adnotacje, że książka jest drukowana na życzenie, więc raczej nakładu dużego nie mają.
poz.4 – dostępna w sklepach internetowych, cena około 150zl
poz.5 – kupuje, patrz wyżej
poz. 6 – sytuacja identyczna jak z pozycją nr.3
poz. 7 – kupuje, patrz wyżej
poz. 8 – obowiązkowa jest większość rozdziałów, cena także niska (75zl) więc prawdopodobnie kupię
poz. 9 – kupuję, patrz wyżej
poz.10 – potrzebny tylko jeden rozdział, więc łatwiej będzie znaleźć ją w bibliotece
poz. 11 – książka wymagana w całości, cena poniżej 100zł, prawdopodobnie kupię

Na chwilę obecną opinia dotycząca książek jest wyłącznie moją własną, powstałą po analizie spisu treści, ceny i dostępności.
Poszukam i popytam o lektury które naprawdę się przydają i są dobrze napisane, sam też zrecenzuje na pewno pozycje przeczytam, więc zachęcam do powrotu na blog.

wtorek, 8 września 2009

Zakres materiału wymagany na egzaminie na maklera.

Zakres materiału jest bezsprzecznie duży, żeby nie powiedzieć ogromny.
Sam mam za sobą studia na kierunku prawniczym więc nie raz musiałem zdawać duże egzaminy, ale z taką ilością się nigdy nie spotkałem. Że egzamin jest trudny dowodzą statystyki, zdawalność egzaminu nie przekracza 20%, a przecież nie przystępują do niego ludzie przypadkowi.

Do rzeczy.
Zakres materiału jest zawsze publikowany na stronie KNF'u co najmniej na 90 dni przed danym egzaminem. Wymagana jest znajomość przepisów prawa obowiązującego na miesiąc przed przeprowadzeniem egzaminu. Stąd też metoda nauki, polegająca od rozpoczęcia od prawa i na prawie skończeniu, na wypadek ewentualnych zmian w legislacji.

Szczegółowy wykaz możemy znaleźć w komunikacie Komisji Egzaminacyjnej, zamieszczonym w formacie pdf na stronie KNF'u – dla ułatwienia LINK
Polecam wszystkim zainteresowanym zdawaniem pobranie tego komunikatu już teraz by od początku wiedzieć czego się spodziewać!

Materiał możemy podzielić na 4 części:
  1. Przepisy prawne – rozporządzenia i ustawy, podobno aż 50% pytań jest z tego działu, co zweryfikuje sam jak przejdę do przerabiania testów z lat ubiegłych.
  2. Zasady funkcjonowania giełdy – regulamin GPW oraz zadania z obliczania kursów zamknięcia, otwarcia itp.
  3. Matematyka finansowa – zadania, zadania, zadania....
  4. Etyka – zasady etyki zawodowej i kodeks dobrej praktyki, wydaje się być najłatwiejszą z części

W pierwszym załączniku KNF podaje szczegółową ilość ustaw potrzebną do egzaminu.
Jest to spory zakres materiału, bardzo szczegółowego i trudnego do zapamiętania, bo tak naprawdę nigdy nie wiadomo który ustęp będzie w pytaniu, więc trzeba opanować wszystko.
Jedyny plus to fakt iż wszystkie ustawy w najnowszych wersjach można łatwo znaleźć w internecie.

Tak łatwo nie będzie ze zdobyciem pozycji książkowych, o czym napiszę w następnym poście.


Jak wygląda egzamin na maklera papierów wartościowych?

Sprawa podstawowa - jak wygląda sam egzamin na maklera?


Zwięźle i konkretnie opisze go w podpunktach:
  • odbywa się dwa razy do roku (na wiosnę i jesień) w Warszawie,
  • organizuje go Komisja Nadzoru Finansowego
  • jeden etap, trwa 3 godziny
  • 120 pytań, każde z czterema wariantami, tylko jedna poprawna: dobra odpowiedź to 2 punkty, zła to minus jeden, brak odpowiedzi - zero
  • aby zaliczyć egzamin trzeba zdobyć minimum 160 punktów
  • koszt 500zł (150zł w przypadku egzaminu uzupełniającego)
  • minimum średnie wykształcenie
  • zakres tematyczny podzielony na zadania matematyczne i oraz zagadnienia prawne
  • data egzaminu podawana jest przynajmniej na 90 dni przed
  • aby zapisać się należy pobrać wniosek ze strony knf'u i wypełniony wysłać wraz z dowodem wpłaty

Tyle podstaw - dowiedziałem się czegoś ciekawego czego nie znajdziecie w żadnym informatorze:
na egzaminie dostaniemy prócz czystej kartki i ołówka także soczek, batonik i kanapkę ;-)
A tak na poważnie na biurku będą też na nas czekały tablice finansowe i kalkulator - najprostszy z istniejących, i tylko takiego można używać!

Jednym z powodów dlaczego ten egzamin jest taki trudny jest, prócz ogromu materiału co opisze w kolejnym poscie, reguła ujemnych punktów wspomniana wyżej. Nie można czegoś niewiedząc liczyć na ślepy traf i zakreślać dowolną odpowiedź. Pogorszy to tylko naszą sytuacje odejmując nam punkty, stąd lepiej zostawić pytanie bez odpowiedzi. Jest to dodatkowe utrudnienie w zdobyciu minimum 160 punktów.

Podane przez mnie informacje są aktualne na dzień ich pisania - proszę weryfikować je ze stroną KNF'u jeśli czytasz tego bloga z kilkumiesięcznym opóźnieniem.

poniedziałek, 7 września 2009

Zostać maklerem, czyli stąd ten blog.

Jeżeli chcesz zdobyć licencję maklera bądź zorientować się w temacie wymagań oraz potrzebnej wiedzy to dobrze trafiłeś!
Postanowiłem zdobyć licencję maklera papierów wartościowych - zacząłem od paru godzin atakowania google różnymi frazami z tym zawodem związanymi. Informacji jest wiele - problem w tym że są rozproszone po forach albo reklamach firm oferujących szkolenia.
Zamiast to wszystko drukować, spisywać, eksportować do pdfów itd zdecydowałem się ułatwić życie sobie i innym z takimi samymi ambicjami.
Mianowicie założyłem tego bloga by stworzyc kompedium wiedzy na temat egzaminu maklerskiego, jego przebiegu, wymaganych materiałów, literatury, szkoleń, zadań - słowem wszystkiego co uda mi się znaleźć a będzie wartościowe.